Ausübung Aktien Optionen Nach Beenden

Aktienoptionen und Beenden Ihres Jobs Nach dem Lesen dieses: Youll in der Lage sein zu schätzen, was Ihr Anteil in Ihrem Unternehmen ist wert Wie bei Bonuszahlungen. Arbeitgeber erteilen Aktienoptionen an ihre Mitarbeiter zu versuchen, die Mitarbeiter in den Aufenthalt mit dem Unternehmen für einen bestimmten Zeitraum zu binden. Dies gilt insbesondere für jüngere Unternehmen, die sich mit Produkten oder Ideen beschäftigen, denen ein hoher Risikofaktor angehört. Aktienoptionen wurden vor kurzem in den Nachrichten viel gehabt, weil sie von einer Menge von Internet-Unternehmen verwendet werden, um zu mieten (und halten) hochkarätige Mitarbeiter würden sie sonst Probleme haben bekommen. Aber es sind nicht nur Internet-Unternehmen, die Aktienoptionen anbieten. Das Nationale Zentrum für Employee Ownership in den Vereinigten Staaten schätzt, dass Mitarbeiter jetzt 8,3 der gesamten US-Aktiengesellschaft oder 663 Milliarden von weniger als 2 vor einem Jahrzehnt kontrollieren. Genau was ist eine Aktienoption Nun, theres ein ganzes Vokabular, wenn es um Aktienoptionen geht, aber in einfachen Worten, eine Aktienoption (auch als Aktienoption bekannt) ist ein Vertrag, der einem Mitarbeiter das Recht zum Kauf oder Verkauf (Ausübung) Aktien gibt In der Gesellschaft zu einem festgelegten Preis (Zuschuss, Streik oder Ausübungspreis) innerhalb einer bestimmten Zeit (der Ausübungszeitraum). Zum Beispiel können Sie bei Beginn der Beschäftigung bei Firma A 2000 Aktienoptionen erhalten. Die Aktienoptionen sind jeden Wert sagen, Pfund1. Nominally also haben Sie pound2000 im Wert von Aktien in der Firma. Allerdings können Sie diese Optionen nicht für einen festgelegten Zeitraum handeln oder verkaufen (bis zu einem Zeitplan), bis die Option, den Wert dieser Aktien zu realisieren, realisiert wird. Auf der Oberseite sind die Aktienoptionen, die pound2000 wert waren, hoffentlich viel mehr wert. Wenn eine Aktie in der Firma ist jetzt wert pound3, dann ist der Wert Ihrer Aktien jetzt Pfund6000. Denken Sie daran, dass in der Regel müssen Sie für die gleiche Firma für einen bestimmten Zeitraum gearbeitet haben, bevor Ihre Optionen ausgeübt werden können. Dies ist, wie Ihr Arbeitgeber versucht zu gewährleisten, dass youll noch für das Unternehmen arbeiten - der finanzielle Anreiz zu bleiben kann stärker sein als Ihre Abneigung gegen den Chef Was wäre, wenn Ive beschlossen, weiterzumachen, bevor meine Optionen ausgeübt werden können Ihr Arbeitsvertrag wird sagen, Sie, wie lange müssen Sie mit Ihrem Arbeitgeber bleiben, um Ihre Optionen zu realisieren. Wenn Sie hartnäckig sind, dass Sie zurücktreten möchten, müssen Sie mit Ihrem Chef verhandeln, ob Sie irgendwelche der Wert Ihrer Optionen realisieren können. Wenn Sie in der Firma schon lange genug gearbeitet haben, um bereits Ihre Optionen ausüben zu können, dann haben Sie kein Problem. Ihre Optionen können in der Regel nicht von Ihnen genommen werden, sobald Sie sie haben und die Ausübung Zeitraum hat begonnen. Einige Aktienoptionsprogramme erlauben es Ihnen, nur einige Ihrer Aktien nach einem festgelegten Zeitraum mit anderen zu einem späteren Zeitpunkt zu handeln. Bekannt als gestaffelte oder stufenweise Ausübung, darf man nach den ersten zwölf Monaten mit 25 weiteren Anschaffungssendungen 25 Aktien teilen. Es liegt an Ihnen, die beste Zeit zu wählen, um Ihre Aktien zu verkaufen. Zum Beispiel können Sie entscheiden, halten Sie die Optionen, wenn Sie denken, dass die Aktie zu schätzen wissen und Sie können einen besseren Preis später erhalten. Alternativ kann es gute Gründe für die Übung geben, z. B. Sie wollen vermeiden, in eine höhere Steuerklasse zu bewegen oder Sie haben den Glauben an die Firmenaussichten verloren. Coming Soon - I-resigniert Aktienoptionsrechner I-resigniert Aktienoptionen Taschenrechner kann Ihnen helfen, herauszufinden, wie viel Ihre Optionen sind sowohl in Brutto-und Netto-Namen wert sind. Youll muss uns sagen, ob Sie auf irgendein Geld, das Sie als Einkommenssteuer oder Kapitalgewinn steuern, besteuert werden. Ausübung von Aktienoptionen Ausübung einer Aktienoption bedeutet den Erwerb der issurrsquos Stammaktie zu dem Preis, der durch die Option (Zuschusspreis) festgelegt wird, unabhängig von der Stockrsquos Preis zum Zeitpunkt der Ausübung der Option. Weitere Informationen finden Sie unter Lageroptionen. Tipp: Ausübung Ihrer Aktienoptionen ist eine anspruchsvolle und manchmal komplizierte Transaktion. Die steuerlichen Implikationen können stark variieren ndash achten Sie darauf, einen Steuerberater zu konsultieren, bevor Sie Ihre Aktienoptionen ausüben. Wenn Sie glauben, dass der Aktienkurs im Laufe der Zeit steigt, können Sie die langfristige Beschaffenheit der Option nutzen und darauf warten, dass Sie die Möglichkeit haben, die Aktienoptionen auszuüben Üben sie aus, bis der Marktpreis des Emittentenbestandes Ihren Stipendienpreis übersteigt und Sie fühlen, dass Sie bereit sind, Ihre Aktienoptionen auszuüben. Denken Sie daran, dass die Aktienoptionen nach einer gewissen Zeit ablaufen. Aktienoptionen haben keinen Wert, nachdem sie abgelaufen sind. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: yoursquoll verzögern jede steuerliche Auswirkung, bis Sie Ihre Aktienoptionen ausüben, und die potenzielle Wertschätzung der Aktie und damit den Gewinn, wenn Sie sie ausüben. Starten Sie eine Ausübungs-und-Hold-Transaktion (Cash-for-Stock) Ausübung Ihrer Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen und dann halten die Aktie. Abhängig von der Art der Option, müssen Sie möglicherweise Bargeld oder Leihen auf Margin mit anderen Wertpapieren in Ihrem Fidelity Account als Sicherheiten, um die Option Kosten, Maklerprovisionen und Gebühren und Steuern (wenn Sie für Margin genehmigt sind) zu zahlen. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Starten Sie eine Ausübungs-und-Sell-to-Cover-Transaktion aus. Ausüben Sie Ihre Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen, dann verkaufen Sie gerade genug von den Aktien der Gesellschaft (zur gleichen Zeit), um die Aktienoptionskosten, Steuern und Maklerprovisionen zu decken Und Gebühren. Die Erlöse, die Sie von einem Ausübung-zu-Deck-to-Cover-Geschäft erhalten, sind Aktienbestände. Sie erhalten einen Restbetrag in bar. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Die Fähigkeit, die Aktienoption Kosten, Steuern und Maklerprovisionen und alle Gebühren mit Erlösen aus dem Verkauf zu decken. Starten Sie eine Ausübungs-und-Verkauf-Transaktion (bargeldlos) Mit dieser Transaktion, die nur bei Fidelity verfügbar ist, wenn Ihr Aktienoptionsplan von Fidelity verwaltet wird, können Sie Ihre Aktienoption ausüben, um Ihre Aktien zu kaufen und die erworbenen Aktien zu verkaufen Zeit ohne eigene Bargeld zu verwenden. Die Erlöse, die Sie aus einer Ausübungstransaktion erhalten, entsprechen dem Marktwert der Aktie abzüglich des Stipendienpreises und der erforderlichen Steuerabzugs - und Vermittlungskommission sowie etwaiger Gebühren (Ihr Gewinn). Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Bargeld (die Erlöse aus Ihrer Übung) die Möglichkeit, die Erlöse zu nutzen, um die Investitionen in Ihr Portfolio durch Ihr Begleiter Fidelity Account zu diversifizieren. Tipp: Kennen Sie das Ablaufdatum für Ihre Aktienoptionen. Sobald sie ablaufen, haben sie keinen Wert. Beispiel für eine Incentive-Aktienoption Ausübung Disqualifizierung Disposition ndash-Aktie verkauft vor spezifizierter Wartezeit Anzahl der Optionen: 100 Zuschusspreis: 10 Fairer Marktwert bei Ausübung: 50 Fairer Marktwert bei Verkauf: 70 Handelsart: Übung und Hold 50 Wenn Ihre Aktienoptionen Weste am 1. Januar, entscheiden Sie, Ihre Aktien auszuüben. Der Aktienkurs beträgt 50. Ihre Aktienoptionen kosten 1.000 (100 Aktienoptionen x 10 Stipendienpreis). Sie zahlen die Aktienoptionskosten (1.000) an Ihren Arbeitgeber und erhalten die 100 Aktien in Ihrem Maklerkonto. Am 1. Juni ist der Aktienkurs 70. Sie verkaufen Ihre 100 Aktien zum aktuellen Marktwert. Wenn Sie Aktien verkaufen, die über eine Aktienoptionsabwicklung eingegangen sind, müssen Sie: Ihren Arbeitgeber benachrichtigen (dies schafft eine disqualifizierende Disposition). Die ordentliche Einkommensteuer auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis (10) und dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung ( 50). In diesem Beispiel, 40 ein Anteil, oder 4.000. Lohnkapitalgewinnsteuer auf den Unterschied zwischen dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung (50) und dem Verkaufspreis (70). In diesem Beispiel, 20 ein Anteil, oder 2.000. Wenn Sie gewartet haben, um Ihre Aktienoptionen für mehr als ein Jahr zu verkaufen, nachdem die Aktienoptionen ausgeübt wurden und zwei Jahre nach dem Erteilungsdatum, würden Sie Kapitalgewinne und nicht gewöhnliches Einkommen auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis und dem Verkaufspreis zahlen. Next StepsFiguring out, was passiert, um Ihre Optionen, wenn Sie ein Startup ein bisschen von Detektivarbeit zu verlassen. Erstens ist es wichtig, dass Sie ein paar grundlegende Eigenkapitalkonzepte verstehen, um diese Frage zu beantworten. Check out Paysas Grundlagen der Equity Compensation für einen Überblick über alle unbekannten Themen. Dann fragen Sie sich diese Fragen: Erstens, welcher Teil Ihrer Optionsaktien ausgeübt wird Wenn Sie eine Inbetriebnahme hinterlassen haben, haben Sie nur ein Recht auf die bereits freigegebenen Optionsaktien. Zum Beispiel können wir sagen, Sie haben eine Standard-4-Jahres-Vesting Zeitplan mit den ersten 25 Vesting am Jahr eins (sonst bekannt als eine einjährige Klippe) und Sie beenden Ihren Job nach 366 Tagen. An diesem Punkt haben Sie nur ein Recht auf 25 Ihrer Optionsaktien, weil Sie gerade Ihre Klippe getroffen haben. Stellen Sie sicher, dass Sie sorgfältig berechnen, wie viele Aktien haben sich von Ihrem letzten Tag der Arbeit, so dass Sie wissen, was Sie berechtigt sind. Als nächstes hast du deine Optionen ausgeübt? Wenn du bereits ausgeübte Optionen ausgeübt hast, dann hast du bereits diese Aktien, sowohl vor als auch nach dem Start. Einige Mitarbeiter sind erlaubt, Optionen auszuüben, bevor sie weste, bekannt als frühes Ausüben. Wenn eine der von Ihnen ausgeübten Optionsaktien noch nicht ausgegeben ist, wenn Sie Ihren Job verlassen, muss das Unternehmen zahlen, um diese Aktien von Ihnen zurückzukaufen. Überprüfen Sie die Finanzhilfevereinbarung und alle anderen Vereinbarungen, die Ihre Optionen (wie z. B. einen Aktienplan) regeln, um zu sehen, wie lange das Unternehmen die Aktien zurückkaufen muss und wie viel sie zu zahlen haben (in der Regel das niedrigere von dem, was Sie bezahlt haben oder der faire Markt Wert der Aktien am Tag des Rückkaufs). Dann, um herauszufinden, wie viel Zeit Sie haben, um zusätzliche zusätzliche Aktien Aktien zu kaufen Wenn Sie haben Aktien Aktien, die Sie noch nicht ausgeübt haben, wird das Unternehmen in der Regel geben Ihnen einige Zeit, nachdem Sie aufhören zu arbeiten, um diese Aktien zu kaufen. Wenn Sie eine Incentive Stock Option (oder ISO) halten, müssen Sie nach dem Gesetz Ihre Aktien innerhalb von 90 Tagen kaufen, um den ISO-Status beizubehalten. Wenn Sie eine nicht-gesetzliche Aktienoption (oder NSO) haben, gibt es keine gesetzliche Zeitbeschränkung. Das Unternehmen entscheidet über die Zeit, die Sie entweder eine NSO oder eine ISO ausüben müssen, also überprüfen Sie die Finanzhilfevereinbarung und den Lagerplan für diese Informationen. Wenn Sie mehr Zeit brauchen, als das Unternehmen Ihnen gegeben hat, können Sie eine Verlängerung verhandeln. Denken Sie daran, dass die Verlängerung der Periode über 90 Tage nach Beendigung wird den Status (und die Steuervorteile für die meisten Menschen) einer ISO-Option in eine NSO ändern. Ein hoher Überblick über die steuerlichen Unterschiede findet sich bei Paysa. Obwohl du über die steuerlichen Risiken und Vorteile mit deinem eigenen Berater sprechen solltest. Letztes, können Sie sich leisten, die Aktien zu kaufen Wenn Sie das Bargeld haben, um Ihre freigegebenen Aktien nach der Kündigung zu kaufen, dann ist dies kein Kinderspiel, kaufen Sie sie Viele Mitarbeiter, aber finden es schwierig, mit dem notwendigen Bargeld zu kommen. Dies ist der Grund, warum Unternehmen wie Pinterest haben den Umzug, um die post-termination Übung Zeitraum zu verlängern, um den Menschen Zeit, Geld zu sammeln. Wenn Sie nicht wollen, oder können Sie nicht Ihre Ausübung Zeitraum, kann es ein paar andere Optionen. Einige Unternehmen erlauben es den Mitarbeitern, ihre Optionen auszuüben. Dies ist im Wesentlichen die Verwendung eines Teils Ihrer ausgegebenen Aktien als Zahlung für die Aktien, die Sie besitzen. Kein Geld muss die Hände wechseln, aber du verminderst dein Eigentumsinteresse. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, ein Darlehen von der Gesellschaft auszuhandeln, um die Kosten der ausgegebenen Aktien zu decken. Es gibt mehrere Möglichkeiten, um dies zu strukturieren, obwohl versucht, es zu verhandeln, zum Zeitpunkt Ihrer Kündigung könnte sich als schwierig erweisen. 13.3k Aufrufe middot View Upvotes middot Nicht für die Reproduktion Wenn du das Unternehmen verlässt, ist die Art und Weise, wie ich darüber nachdenke, dass die Option Ihnen das Recht gibt, Aktien der Gesellschaft zu erwerben, soweit die Option ausgeübt wird. Wenn Sie dieses Recht ausüben, dann haben Sie Aktien der Gesellschaft. Wenn das Unternehmen dann öffentlich geht oder erworben wird, werden Sie als gemeinsamer Gesellschafter der Gesellschaft teilnehmen, egal wo auch immer es ist. Wenn es das nicht tut, dann hast du es gewonnen. Eine ausführlichere Erklärung ist unten: 1. Ist jeder Teil Ihrer Option geschätzt Chancen sind, wenn Sie dort arbeiten mehr als ein Jahr, zumindest ein Teil davon ist. Wenn du weniger als ein Jahr gearbeitet hast, ist wohl keiner davon. So oder so sollten Sie Ihr Dokument überprüfen. Wenn keiner davon besteht, haben Sie kein Recht, Aktien zu erwerben. 2. Während Sie Ihre Dokumente überprüfen müssen, haben Sie in der Regel zwischen 60 und 90 Tage, um Ihre offenen Optionen auszuüben. Sie sollten Ihr Lager admin Team fragen, wie man ausübt - normalerweise müssen Sie ein Wahlformular ausfüllen und einen Scheck gleich dem Ausübungspreis multiplizieren mit der Anzahl der Optionen, die Sie haben, schreiben. Wenn Sie nicht wollen, gehen Sie aus der Tasche, können Sie die Dokumente zu überprüfen und fragen Sie Ihre Aktie Admin-Team, wenn es eine Politik der Kreditvergabe, etc. aber in der Mehrheit der privaten Pläne, die nicht verfügbar ist. Also musst du ein Glücksspiel nehmen, ob das aus der Tasche für die Aktien kostet. 3. Wenn du Optionen hast und deine Optionen ausübe, hast du jetzt Aktien. A. Wenn das Unternehmen an die Börse geht, dann werden die Aktien nach Ablauf der Sperrung handelbar. Wenn sie über ein Jahr gehalten werden, bis die Firma Lockup abläuft (und vorausgesetzt, Sie sind kein Affiliate - aber meine Annahme ist es nicht), werden Sie wahrscheinlich in der Lage sein, ohne Einschränkungen zu verkaufen. Wenn sie weniger als ein Jahr gehalten wurden, müssen Sie wahrscheinlich über eine Regel 144 Transaktion zu verkaufen und benötigen die Unterstützung eines Maklers koordinieren mit Ihrem Transfer-Agent. B. Wenn das Unternehmen erworben wird, dann was auch immer Rücksicht auf die gemeinsame wird zu Ihnen kommen. C. Wenn das Unternehmen nicht öffentlich geht oder erworben wird, aber unter geht, dann ist Ihr Geld verloren und Ihre Aktien sind wertlos, aber Sie können Ihre Investition für steuerliche Zwecke abschreiben. 18.3k Aufrufe middot View Upvotes middot Nicht zur Reproduktion Diese Antwort ist kein Ersatz für professionelle Rechtsberatung. Mehr Diese Antwort ist kein Ersatz für professionelle Rechtsberatung. Diese Antwort schafft keine Anwaltskanzlei-Beziehung, noch ist es eine Aufforderung, Rechtsberatung anzubieten. Wenn Sie diese Warnung ignorieren und vertrauliche Informationen in einer privaten Nachricht oder einem Kommentar vermitteln, besteht keine Pflicht, diese Informationen vertraulich zu behandeln oder auf die Vertrauenswürdigkeit verzichten zu können. Suchen Sie den Rat eines zugelassenen Anwalts in der zuständigen Gerichtsbarkeit, bevor Sie irgendwelche Maßnahmen ergreifen, die Ihre Rechte beeinträchtigen können. Wenn Sie glauben, dass Sie eine Forderung gegen jemanden haben, wenden Sie sich sofort an einen Anwalt, sonst besteht die Gefahr, dass die Zeit, die Ihren Anspruch erteilt wird, auslaufen kann. Quora-Nutzer, die Antworten auf rechtliche Fragen stellen, sind beabsichtigte Drittbegünstigte mit bestimmten Rechten unter Quora039s Nutzungsbedingungen (Quoraabouttos). Nach dem Verlassen des Unternehmens haben Sie einen Zeitraum von Zeit (in der Regel die 90 Tage ISOs sind auf Statut begrenzt, obwohl einige Unternehmen kürzere Fenster haben), um Ihre Optionen durch die Zahlung des Ausübungspreises auszuüben. Zu diesem Zeitpunkt müssen Sie auch Steuern auf den Gewinn zwischen dem Ausübungspreis und dem fairen Marktwert für nicht qualifizierte Aktienoptionen und Incentive-Aktienoptionen zahlen, wenn Sie der alternativen Mindeststeuer unterliegen. Wenn du deine Optionen ausübst, verschwindest du. Nach der Ausübung eigener Aktien der Stammaktien Wenn die Firmen-Börsengänge sie wert sind, was auch immer sie auf dem fairen Markt sind. Wenn das Unternehmen erworben wird, erhalten Sie die gleiche Aktie als andere Stammaktien. Die Schuld wird von dem Anschaffungspreis abgezogen, die Vorzugsaktieninhabern039 werden bevorzugt gezahlt und ihre Bestände in den Gemeinsamen umgewandelt, und die Gegenstände werden durch Anteilseigner aufgeteilt. Ein Teil des Anschaffungspreises kann in der Treuhandgesellschaft gehalten werden, um Schulden zu decken und später bezahlt zu werden (18 Monate, wenn ein Unternehmen, an dem ich arbeitete, erworben wurde) 15.8k Aufrufe middot View Upvotes middot Nicht zur Reproduktion Mark Neuhausen. Serial Entrepreneur, Tech Partner, Angel Investor Es hängt von den Bedingungen in den Aktienoptionen ab. Am häufigsten ist, dass alle unbesetzten Aktien mit Ihrer Abreise enden. Manchmal ist Ihnen eine Zeitspanne (36 Monate) erlaubt, irgendwelche Aktien auszuüben, die in diesem Zeitraum wohnen. 1.2k Ansichten middot View Upvotes middot Nicht für Reproduktion middot Antwort beantragt von 1 Person Normalerweise hast du nur 90 Tage, um Startup-Aktienoptionen auszuüben Wenn du zum ersten Mal den Anfangsstart-Startup-Job gemacht hast, warst du wahrscheinlich von Start-Lotterie-Tickets namens Aktienoptionen gelockt. Diese Optionen, um Aktien an der Gesellschaft zu erwerben, wurden Ihnen zu einem Ausübungspreis gewährt und über mehrere Jahre veräußert. Lassen Sie uns davon ausgehen, dass es ein paar Jahre und Sie haben beschlossen, zu verlassen, um Ihre eigene Firma zu starten. Wussten Sie, dass in den meisten Fällen müssen Sie diese Optionen innerhalb von 90 Tagen nach der Beendigung Ihrer Beschäftigung ausüben Wenn Sie nicht ausüben diese Optionen youll verlieren sie. Ouch Heres wie es funktioniert Lass uns sagen, dass du 30.000 Optionen an einem Dollar gewährt hast, der über drei Jahre stammte. Du bist seit zwei Jahren bei der Firma und bist bereit zu gehen. Innerhalb von 90 Tagen müssen Sie einen Scheck an das Unternehmen schreiben für 20.000, um Ihre Option zu kaufen, um 20.000 Aktien (die Menge, die ausgegeben hat) zu kaufen. Wieder, ouch Youre verlassen das Unternehmen und die absolute letzte Sache, die Sie tun möchten, ist, schreiben sie einen Scheck EVEN, wenn Sie denken, dass die Aktien werden viel mehr in der Zukunft wert sein. Also, was machst du? Mein Rat für Angestellte, die frühe Bühnenjobs bei Startups nehmen, ist, ihre Arbeitsverträge besser zu verhandeln. Die einfachste Sprache, um Ihre Vereinbarung hinzuzufügen, ist eine einfache Bestimmung, die das Unternehmen verpflichtet, Ihnen das Geld zu leihen, um Ihre Freizügigkeitsoptionen nach Beendigung Ihres Arbeitsverhältnisses auszuüben. Im Falle dieses Darlehens kein Geld würde die Hände ändern und Sie nur zahlen, wenn Sie Ihre Aktien verkaufen können (die Aktien sind die einzigen Sicherheiten für das Darlehen). Denken Sie daran, Ihre Haltezeit beginnt in diesem Fall nicht aus einer Einkommensteuerperspektive. Wenn du deine Halteperiode bei der Übung beginnen willst, musst du dafür sorgen, dass das Darlehen vollumfänglich ist (d. h. Sie besitzen das Geld, auch wenn sich die Aktien als wertlos erweisen). Mein Rat Vergewissern Sie sich, dass das Darlehen ist Nicht-Rückgriff und keine Sorge über die Zahlung der höheren Steuersatz. Viel Glück und weiter trainieren 2.2k Ansichten middot View Upvotes middot Nicht für ReproduktionHow zur Vermeidung der häufigsten Aktienoption Fehler (Teil 1) Key Points Die meisten der häufigsten Fehler mit Aktienoptionen beziehen sich auf Jobverlust, Fusionen und Übernahmen, große unerwünschte Lebensereignisse, Markt-Timing-Risiken , Überkonzentration im Unternehmensbestand und Ablauf der Optionslaufzeit. Verstehen Sie Ihre companys Aktienoptionsplan und entwickeln Sie eine Strategie, um jede mögliche Möglichkeit zu adressieren, die auf Sie zutrifft. Überprüfen Sie die Zeit - und Preisziele, die mit Ihrer Eigenkapitalvergütung verbunden sind, mindestens zweimal jährlich. Ihre Aktienoptionen sind wertvoll, so dass Sie so nervös sein können, die Fehler zu vermeiden, die viele Leute während des vergangenen Marktes Booms und Büsten gemacht haben. Diese Reihe von Artikeln weist auf gemeinsame Pannen mit Aktienoptionen, die Sie Geld kosten können. Wichtige Ereignisse, um aufzupassen, für viele Mitarbeiter verschwenden das Potenzial ihrer Aktienoptionen, weil ihnen die Voraussicht mit ihnen fehlt und keinen Finanzplan um ihre Stipendien bilden. Stattdessen reagieren sie nur auf unvorhergesehene Umstände und müssen klettern, um ihre Optionspreise im letzten Moment zu retten. Die meisten der häufigsten Fehler mit Aktienoptionen ergeben sich aus folgenden Situationen. Kontrollwechsel: Das Unternehmen kündigt eine Fusion mit einem Wettbewerber an. Kündigung: Sie entscheiden, Ihren Job zu beenden. Verfall: Ihre Optionen laufen ab. Konzentration: Mehr als 10 von Ihrem Nettovermögen liegt bei Mitarbeiteraktienoptionen. Unbequemlichkeit: Ein Wildwasser-Rafting-Unglück bringt dich in einen Körper geworfen. Abteilung des ehelichen Vermögens: Sie und Ihr Ehepartner haben sich entschlossen, sich zu scheiden. Tod: Du gehst in die große Gesellschaft am Himmel. Market Timing: Sie versuchen zu erraten, ob der Aktienkurs wird auf oder ab, wenn Sie Ihre Optionen ausüben und verkaufen die Aktie. Steuern: Sie missverstehen die steuerlichen Konsequenzen Ihres Eigenkapitals. Mit der richtigen Ausbildung und Planung können Sie Ihre Chancen auf die Verhinderung der finanziellen Verluste, die sonst auftreten können, wenn Sie auf unvorhergesehene Umstände reagieren müssen, verbessern. Studieren Sie Ihr Plandokument und teilen Sie es mit Ihren Beratern Ihr Plandokument regelt die Regeln und Zeitlinien, die mit jedem Umstand verbunden sind. Idealerweise werden Sie verstehen, wie Ihr Unternehmen Aktienoptionsplan Dokument adressiert jedes dieser Szenarien, und Sie werden eine Strategie, um jede Möglichkeit zu adressieren. Das Plandokument, zusammen mit Ihrer Finanzhilfevereinbarung. Wird die Regeln und Fristen, die mit jedem Umstand verbunden sind, regeln. Fordern Sie eine Kopie des Plans an, lesen Sie sie und teilen Sie sie mit Ihrem Beratungs-Team und einem zuverlässigen Familienmitglied. Change of Control Akzeptieren Sie die Tatsache, dass praktisch jedes Unternehmen von einem nächstgelegenen Konkurrenten bei einer Fusion oder einem Erwerb (MA) gekauft oder mit ihm zusammengearbeitet werden kann. Planen Sie, als ob es unvermeidlich ist Ihr Unternehmensplandokument sollte auszählen, was mit Ihren Aktienoptionen in einem Fusions-, Erwerb - oder Vermögensverkauf geschehen wird. Das Plandokument kann die Beschleunigung der Ausübung in einem Kontrollwechsel zulassen: Dies kann Ihnen die Möglichkeit geben, 100 Ihrer Optionen sofort auszuüben, anstatt auf die Dauer zu warten, die Ihre Finanzhilfevereinbarung angibt. Beschleunigte Weste ist ansprechend, weil es Ihnen erlaubt, den Nutzen Ihrer Aktienvergütung früher zu realisieren, aber es hat einige erhebliche steuerliche Konsequenzen, weil Sie die Besteuerung über mehrere Jahre nicht ausdehnen können. Diese Gelegenheit ist begrenzt: Sie können weniger als 30 Tage haben, um Ihre Optionen auszuüben, bevor sie ablaufen. In einer MA-Situation müssen Sie andere Investitions - und Cash-Management-Entscheidungen treffen, die von der Struktur des Deal abhängen: Werden die Aktien, die Sie in Ihrem derzeitigen Unternehmen kaufen, in Aktien des neuen, fusionierten Unternehmens umgewandelt (siehe verwandte FAQ) Das Potenzial für die Aufwertung in diesem neuen Aktienvermögen für langfristige Kapitalgewinne, oder sind Sie besser dran mit Ausübung und Verkauf gleichzeitig Werden Sie Aktienoptionen im Käufer im Austausch für Ihre aktuellen Optionen und als Teil Ihres Vergütungspakets mit dem erhalten Neue Firma (Siehe eine verwandte FAQ.) Könnte diese Fusion in den Verlust Ihres Jobs führen Wenn ja, was passiert mit Ihren Aktienoptionen Wollen Sie Bargeld aus dieser Übung, um sich selbst zu unterstützen, bis Sie einen anderen Job finden wird das Unternehmen genug Geld aus Ihre Ausübung, um Ihre steuerliche Verpflichtung zu erfüllen, oder müssen Sie Bargeld für diesen Zweck reservieren In einigen Situationen kann Ihr Unternehmensplandokument angeben, dass es keine Beschleunigung der Ausübung gibt, und Sie sind mit Planungsentscheidungen konfrontiert, die nur mit Ihren vorhandenen Wahlen in Verbindung stehen. Weitere Informationen zu Aktienoptionen in Fusionen und Übernahmen finden Sie im Abschnitt MA auf dieser Website. Wenn Ihre Beziehung zu Ihrem Unternehmen aus irgendeinem Grund außer Ruhestand, Invalidität oder Tod endet, spezifiziert Ihr Plandokument die Behandlung Ihrer Aktienoptionen. Vergewissern Sie sich, dass Sie ihre Terminologie verstehen. Wenn Sie dies nicht tun, können kostspielige Fehler auftreten. Beispiel: Ihr offizieller Kündigungstermin war der 19. September, aber Sie haben bis zum 31. Dezember ein Abfindungspaket erhalten. Das Plandokument erlaubt Ihnen, Ihre verbleibenden Aktienoptionen für 90 Tage nach Kündigung (d. H. Bis zum 19. Dezember) auszuüben. Verwechseln Sie nicht die Länge Ihres Abfindungspakets mit Ihrem Post-Termination-Übungsfenster. Das Standardfenster für die Ausübung nach der Kündigung beträgt 90 Tage (oder drei Monate), aber lesen Sie Ihre Firma planen sorgfältig für Ausnahmen. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt Job Events: Termination. Durch die Gewährung von Aktienoptionen hat Ihr Arbeitgeber in der Tat, Ihnen eine Verwendung gegeben oder verlieren sie Kompensation Coupon. Sie haben das Recht erworben, eine bestimmte Anzahl von Aktien der Gesellschaft zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu erwerben. Es gibt eine Tendenz, besonders bei NQSOs. Um jede Übung bis zum letzten Moment zu verzögern. Dieser Ansatz ist nicht unbedingt mit Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Unternehmen Lagerleistung abgestimmt. Überprüfen Sie die Zeit - und Preisziele, die mit Ihrer Eigenkapitalvergütung verbunden sind, mindestens zweimal jährlich. Ausübung einer Kombination von in-the-money Zuschüsse gleichzeitig, in dem Bemühen, die Steuern zu minimieren und zu maximieren, was Sie in Ihre Tasche setzen, ist nicht ungewöhnlich. Marktbedingungen, Ausübungspreise, Anzahl der ausgeübten Optionen und Ihre finanziellen Gesamtziele sollten mehr Einfluss auf den Zeitpunkt Ihrer Ausübungsstrategie haben als die Tatsache, dass ein bestimmter Zuschuss in naher Zukunft abgelaufen ist. Details finden Sie in den Artikeln und FAQs in der Finanzplanung: Strategien. Emotionen können guten Sinn überholen. Dies führt zu einigen der teuersten Fehler. Für viele Mitarbeiter, Aktienoptionen tragen emotionale Probleme, nicht finanzielle: Sie sind loyal zu Ihrem Unternehmen und wollen an eine gute Zukunft für sie und ihren Aktienkurs zu glauben. Emotionen können den leidenschaftsfreien Sinn für die finanziellen Ziele der Familie überholen. Dies führt zu einigen der teuersten Fehler. Konventionelle Weisheit berät, dass Sie zu viel von Ihrem Portfolio in einem einzigen Aktienbestand investiert haben. Aber es ist nicht ungewöhnlich, Mitarbeiter mit 60 bis 90 ihres Nettovermögens in ihren Unternehmensbeständen durch eine Vielzahl von Programmen zu finden: Aktienoptionen und beschränkte Bestände, Mitarbeiterbeteiligungspläne und Firmenaktien, die als Gehaltsvorsatz für die Gehaltsabrechnungen gekauft wurden 401 (k) planen Finanzberater in der Regel warnen Kunden gegen mehr als 10 bis 15 ihrer Anlagevermögen in einem einzigen Unternehmen Aktien oder einem bestimmten Sektor der Wirtschaft. Lesen Sie mehr darüber, wie man diversifiziert und warum in der Finanzplanung: Diversifikation. Enrons und Lehmans geschehen: Seien Sie vorbereitet Wenn Enron für Konkurs angemeldet wurde, verloren seine Mitarbeiter über 1 Milliarde in den Ruhestand Einsparungen als direkte Folge der Investition in seine Bestände. Viele hatten 50 oder mehr ihrer Altersvorsorge in Aktien der Gesellschaft. Die Enron-Implosion war kein Freak-Missgeschick. Im Laufe des folgenden Jahrzehnts erlebten die Angestellten bei anderen angesehenen Unternehmen, wie Lehman Brothers, im Laufe der zwei großen Marktabschwünge ähnliche verheerende Rückgänge in ihrem Nettovermögen aufgrund rasch sinkender Aktienkurse. Marktstürze und Unternehmensstürze sind keine Ausnahmen. Sie sind ein unausweichlicher Teil des Konjunkturzyklus und sollten als intermittierende Realitäten der Kapitalmärkte betrachtet werden. Was machst du, um dich vorzubereiten Ask the Tough Questions Aktienoptionen konzentrieren sich schnell auf das Nettovermögen. Optionsinhaber müssen auf die Risiken achten, die mit jedem zusätzlichen Zuschuss zunehmen. Woher wissen Sie, ob Ihr Reichtum zu konzentriert ist in Ihrem Unternehmen Lager Antwort ein paar einfache Fragen von Dr. Donald Moine entwickelt, ein Industrie-Psychologe, der auf Entschädigung spezialisiert: Wie viel ist Ihr Zuhause wert Wie viel sind Ihre Autos wert Wie viel sind Ihre Aktienoptionen wert, sowie alle Unternehmensaktien, die Sie bereits besitzen (in einem 401 (k) Plan, durch ESPPs, in einem externen Investmentkonto, etc.) Wenn die Antwort auf Frage 3 ist mehr als 1 oder mehr als 1 2, Ihr Vermögen Ist stark konzentriert, und Sie sind in Gefahr, einen ernsthaften finanziellen Rückschlag zu leiden, wenn Ihr Unternehmen Aktienkurs stürzt. Die nächste Frage, die Dr. Moine fragt, ist: Möchten Sie eine kostenlose Versicherung, um den Wert Ihrer Aktienoptionen und Ihr Firmenbestand zu schützen, wer Sie nicht bereits Ihr Haus und Autos versichern würde, weil die Kosten für den Ersatz sie verheeren könnten. Warum hättest du nicht an freien (oder nahezu freien) Risikomanagement-Strategien interessiert, um einen weiteren bedeutenden Beitrag zu deinem Netto-Wert zu sichern. Für hochvermögende Optionsinhaber gibt es diese Arten von Absicherungsstrategien (z. B. Null-Premium-Kragen, vorab bezahlt vorwärts ), Wie im Abschnitt Finanzplanung: High Net Worth. Viele Diversifizierungs - und Liquiditäts-Taktiken gibt es. Suchen Sie Hilfe von qualifizierten Beratern bei der Verwaltung Ihrer konzentrierten Position. Lassen Sie jemanden, der nicht emotional an Ihren Unternehmensaktienkurs gebunden ist, die Vorzüge Ihrer Eigenkapitalvergütung nach Investitionskriterien, steuerlichen Konsequenzen, Ihrer Risikotoleranz, wie sie für Ihre persönliche Anlagepolitikerklärung festgelegt ist, bewerten und die Rolle, die Ihr Unternehmensbestand in Ihrem Insgesamt Wohlstands-Building-Strategie. Teil 2 wird die Auswirkungen, die große Leben Ereignisse, Markt-Timing und Steuern können auf Option Gewinne zu decken. Beth V. Walker CRPC, RFC, war ein Reichtum Coach mit Private Advisory GroupSagemark Consulting in Las Vegas, Nevada, zum Zeitpunkt des Schreibens. Dieser Artikel wurde ausschließlich für Inhalt und Qualität veröffentlicht. Weder der Autor noch ihre Firma entschädigten uns im Austausch für seine Veröffentlichung.